10月16日，上海财经大学滴水湖研究院赴海南开展专题交流。上海财经大学滴水湖高级金融学院副院长、滴水湖研究院执行院长张湧博士受邀参加“大英山金融会客厅”启动仪式并作专题分享，调研浦发银行海口分行，出席研究院与理事单位海南银行共同举办的第十期“滴水湖金融沙龙”，与当地政府部门、金融机构及企业代表围绕自贸港金融发展的战略定位，以及企业跨境经营中的结算、融资和资金管理需求开展交流，探讨金融开放举措在具体业务中的应用。
当天上午，大英山中央商务区金融会客厅在海口中交国际中心正式启用。海南省委金融办副主任文珊，海口市副市长冯勇，海口市政协副主席、美兰区委书记朱军，海口市美兰区区长孙悦文等出席。活动共有100余名嘉宾参会，涵盖海南省金融监管部门、各级政府相关部门、银行、证券、基金、律所及实体企业代表等。上海财经大学海南基地为本次活动的协办单位。
张湧博士以“赋能科技创新、服务企业出海：海南金融业的战略使命”为题作专题分享。他从海南金融业服务本地产业、适应高水平开放的双重任务谈起，分析科技创新与企业出海对金融服务提出的新要求。他认为，科技企业的成长具有不确定性，银行支持创新需要重视风险与收益的匹配，探索股权投资与信贷服务之间的协同。随着企业经营向海外延伸，金融服务也需要从单笔贸易结算拓展至投融资、资金调度和风险管理。对海南而言，服务企业“走出去”，还应关注如何将总部管理、结算与专业服务等功能留在本地。
在随后的交流环节，国泰海通等金融机构代表围绕如何完善QFLP制度、更好地吸引外资落地海南，以及在EF账户资金用途受限的情况下，券商如何合规满足客户的闲置资金管理和全球资产配置需求、参与跨境资产管理业务等问题提问。张湧表示，应区分EF账户与跨境资产管理业务的功能和适用范围，在推进制度便利化的同时，关注金融产品是否真正满足投资者需求。他建议，金融会客厅可通过专题研讨、项目路演和需求对接，促进金融机构持续交流合作。
当天下午，研究院与海南银行在海口共同举办第十期“滴水湖金融沙龙”，聚焦离岸贸易结算、跨境资管等议题开展闭门研讨。海南省委金融办综合处处长罗洋、自贸港金融研究处副处长杨文君，海南银行国际业务部总经理吴庆华、董事会工作部总经理段喜生，以及海南省财富管理行业协会、华新（海南）投资有限公司、旭阳伟山新能源（印尼）有限公司、海南勤富食品股份有限公司等机构和企业代表、浦发银行海口分行相关负责人及上海财经大学校友参加。海南银行董事会秘书黄国主持沙龙。
张湧围绕“跨境金融、离岸金融：香港经验、上海试点、海南探索”作交流分享。他从国际收支、企业对外投资与人民币跨境使用的关系入手，分析跨境金融与离岸金融在交易主体、资金来源和资金用途等方面的区别，并结合香港、上海的实践，讨论海南多功能自由贸易账户、自贸离岸债和国际财资中心等业务的发展条件。张湧认为，离岸人民币市场的发展，不仅取决于跨境资金流动规模，也取决于境外人民币的持有和使用需求，需要有相应的融资、投资及风险管理工具作为支撑。海南探索相关业务，应立足企业实际需求，统筹考虑账户功能、产品供给和基础设施条件，并研究如何利用已有金融基础设施开展业务。
现场讨论从制度安排和市场需求延伸至企业经营实践。与会代表结合跨境贸易、境外投资和出口业务，探讨离岸贸易结算、跨境资产管理、企业出海融资及同业合作等问题。银行代表重点关注跨境交易真实性审核、境外尽职调查和风险管理。旭阳伟山新能源（印尼）有限公司代表结合原料采购和境外生产，介绍跨境供应链中的资金周转与融资需求；海南勤富食品股份有限公司代表结合水产品出口业务，提出出口收汇后的外汇资金管理和汇率风险管理需求。讨论围绕具体业务案例展开，涉及交易结构、单证要求、融资条件及金融机构之间的协作方式。
针对企业出海融资问题，张湧建议先厘清借款主体、资金用途、担保安排和境外经营风险，再选择适用的融资渠道。对于跨境资产管理，他认为，在完善制度安排、提高业务便利性的同时，还需丰富产品供给，并从收益、风险和资产配置价值等方面综合评估产品对投资者的吸引力。
沙龙结束后，海南银行董事长朱德镭、行长刘国鑫及海南省委金融办有关负责人与研究院进行了小范围会谈，就进一步拓展合作领域、深化双方合作交换意见。
此次海南交流将香港、上海的相关经验与海南的业务场景相对照，也将企业和金融机构在实际经营中提出的问题带入研究讨论，为研究院深化跨境金融与离岸金融研究、拓展与海南机构的合作提供了具体切入点。
当天启动的大英山金融会客厅集跨境金融创新、机构服务和产融对接等功能于一体，将常态化开展投融资路演、跨境研讨等活动。其所在的大英山中央CBD金融集聚区面积约5.8平方公里，于2024年9月入选海南省级重点产业集群，现有15栋甲级写字楼，集聚金融及关联机构300余家，初步形成金融全链条产业体系。
浦发银行海口分行成立于2013年5月16日，是浦发银行在全国设立的第35家一级分行。作为海南自贸港首批上线FT账户（自由贸易账户）和EF账户（多功能自由贸易账户）的股份制银行，海口分行率先开展离岸银行、跨境资管等业务，多项创新案例获评业内奖项，为中资企业跨境出海提供坚实支撑。同时，分行聚焦海南“45432”发展框架，扎实推进财资金融、普惠金融、科技金融、供应链金融发展，持续加大实体经济支持力度，为海南自贸港高水平对外开放贡献浦发智慧与力量。
供稿 | 秦丽莹
审核 |张湧
