如果说几年前ESG与绿色金融还是一个飘在空中的“未来感”话题，那么在2024年没有人能够再否认，金融机构与企业们已经开始拥抱这个已经到来的绿色金融时代。
今年上半年，监管层密集推出有关ESG的政策，加速着它的落地、生根与发芽；而企业和金融机构对于ESG的态度也逐渐从最初的“被动等待”进化到如今的“主动迎接”。
背后是一笔简单的经济账：在资本市场上，摩根士丹利曾在研究中指出，关注ESG因素的可持续基金在疫情期间的表现比非ESG投资组合更好；在企业端，36Kr报道曾指出，工厂可靠ESG每年节约400万元的废弃物处置费用。在ESG浪潮无可回避、企业和金融市场开始主动拥抱的时代背景下，上海财经大学滴水湖高级金融学院（DAFI）勇立潮头，针对当下环境已经就绪、但ESG相关人才仍然缺位的困境，推出了国内首个专注于ESG方向的金融专业硕士项目。
这一创新项目肩负着塑造未来金融领袖的使命，致力于孕育一批深谙职业道德、满怀社会责任感的金融精英，让他们在不断演进的ESG金融领域中游刃有余，为推动我国“双碳”目标的实现贡献力量。
但对于这个项目，还有很多细节有待探索与解答：
ESG与金融究竟可以怎样结合?
DAFI的ESGF项目有哪些具体细节和亮点？
入读ESGF项目，DAFI能为学生带来什么？
想入读这个项目，需要提前做哪些准备？
……
关于这些问题，我们邀请到学历学位教育中心副主任、
ESG金融项目负责人陕晨煜教授为大家做一次具体的分享，
希望能够帮助对ESG金融感兴趣的同学们进一步了解滴高金、
了解ESGF，为有志于投入ESG金融领域的学生提供一份详实的参考。
陕晨煜
上海财经大学金融学教授
滴水湖高级金融学院学历学位教育中心副主任
以下为陕晨煜教授分享的具体内容：
1
学院设立ESG金融项目的原因是什么？
对于学生的培养目标和愿景是什么？
陕晨煜教授：设立ESG金融硕士项目的初衷，是为了培养具备金融专业知识、实践能力和国际化视野的高端人才，以响应国际社会对ESG和可持续发展的要求。这一项目旨在通过系统的教育和培训，为学生提供全面的ESG理论与金融专业知识，并通过提供跨学科课程，培养适应社会发展的复合型人才，支持国家战略，推动落实我国的双碳目标，提升企业与金融机构国际竞争力并推动金融创新。
从全球趋势来看，2004年，“可持续发展理念”首次由联合国环境规划署作为单独概念提出。随后，100多个国家和地区推动制定相应的ESG发展战略和实施方案。
从政策和监管层面来看，2020年，中国首次提出“力争2030年前实现碳达峰，2060年前实现碳中和”目标，成为全球可持续发展的积极倡导者、参与者和推动者。近两年，国内ESG实践蓬勃发展，越来越多的实体企业和金融机构已将ESG纳入其经营目标。2024年5月27日，财政部发布《企业可持续披露准则——基本准则（征求意见稿）》，ESG报告也将拥有全国统一标准。
而从市场需求来看，目前市场对于精通ESG与金融的复合型人才需求不断攀升，建立ESG办公室、ESG人才库也已经成为上市公司以及金融机构管理创新上的重要一环。然而，ESG相关人才供给稀缺，且国内目前未有高校提供ESG方向学位，复合型的ESG人才培养滞后。
通过提供全球经济金融前沿理论的学习，我们希望学生能够拥有广阔全球视野，领悟国际金融市场的规律，并掌握系统的金融知识，以适应不断发展的 ESG 金融需求，服务我国“双碳”体系的建设。
2
您如何看待当前ESG金融领域的
行业发展趋势和就业前景？
陕晨煜教授：目前，随着全球对气候变化和可持续发展的关注增加，ESG投资理念得到了更广泛的认可和支持，全球和中国市场对ESG金融专业人才的需求不断增长，许多国家和地区出台了鼓励ESG投资和绿色金融的政策，包括税收优惠、补贴、绿色信贷等，为这些产品的发展提供了良好的外部环境，未来预计ESG 与业务的融合创新将更加深入，服务国家战略落地，具体将落实到注重可持续金融产品和服务创新探索、注重普惠金融服务建设、注重激发员工工作热情和创造力，更好地践行让ESG服务于中国式现代化的目标。
从就业前景来看，市场需求、职位待遇和发展前景等三个角度都预示着ESG充分的发展空间。
未来拥有 ESG 投资和分析能力的专业人士在金融机构、大型企业、咨询公司等中将会有大量需求；此外，随着社会对可持续发展的重视，ESG 行业也出现更多岗位，ESG 金融人才的职业发展前景总体向好。
国际劳工组织预计到2030年，全球向ESG的转型可能会带来2500万个净就业岗位。
3
那么，该项目的课程设置有哪些特色？
项目将如何帮助学生适应当前ESG的需求？
陕晨煜教授：ESG专业性强、跨学科融合、科技元素丰富是课程的三大特色。
1） ESG专业性强：项目的课程设计中包含碳金融产品与市场、气候环境经济学、可持续发展与绿色金融、ESG法治理论与实践等专业课程。
2） 跨学科融合：课程均基于跨学科的框架设计，与环境科学、人工智能、法律、财务会计等学科相融合。
3） 科技元素丰富：课程融合金融科技元素，强调大数据处理能力的培养，包含python语言在金融中的运用、财务报表与ESG数据分析、人工智能与ESG数据处理等专业课程。
4
在师资力量的配置上
相比其他项目有什么特色？
陕晨煜教授：ESG金融项目采用双导师制，将世界最前沿的学术理论与金融与产业实践相融合。
课程不仅由本校具有丰富学术和实战经验的教授授课，还特别邀请了其他国内外知名高校的专家教授参与其中。这些教授在各自领域均具有深厚的学术造诣和广泛的国际影响力，为课程带来前沿的研究成果和独特的学术视角。
此外，我们还与多家战略合作单位建立了紧密的合作关系，合作单位的主要负责人将与专家教授一起合作授课，为学生们提供真实的行业案例和第一手的实践经验，帮助学生了解ESG在不同企业和行业中的具体应用及其对企业长期价值的影响。
通过学界与业界的紧密合作，我们的ESG金融项目不仅为学生提供了丰富的知识储备和实践经验，更为他们搭建了广阔的职业发展平台。
5
学生就读ESG金融项目，有奖学金吗？
具体是怎么设置的？
陕晨煜教授：为激励优秀学生报考学习，面向全日制金融专硕，学院设立启航奖学金，奖学金100%人员覆盖，最高可达25万元。
具体奖学金设置比例可以参考项目介绍中提及的比例，最少金额为4万元。
ESG、跨境金融、人工智能金融方向——推免生
等次 | 启航奖学金金额 | 比例或人数 |
菁英奖 | 25万 | 3 |
一等奖 | 15万 | 10% |
二等奖 | 8万 | 20% |
三等奖 | 4万 | 剩余所有 |
ESG、跨境金融、人工智能金融方向——统考生
等次 | 启航奖学金金额 | 比例或人数 |
一等奖 | 15万 | 10% |
二等奖 | 8万 | 10% |
三等奖 | 4万 | 剩余所有 |
6
如果学生就读ESG金融方向
未来有哪些就业方向可以匹配？
学院有哪些资源能够提供给学生？
目前学生实习情况如何？
陕晨煜教授：就业前景方面，企业和金融机构都有合规需求，需要大量ESG人才。
具体来看，第一是金融机构，金融机构目前推出ESG基金、资管产品等，需要大量ESG投资人才；第二是上市公司的ESG办公室，目前有超过三分之一上市公司发布ESG或可持续报告，该比例仍在高速增长，上市公司多设立ESG办公室，向董事会直接报告；第三是跨国合作，中国企业面临欧洲企业在供应链上的要求和压力，践行ESG、实现双碳目标需要国际协调和合作，因此也需要该方面的国际人才。
在业界和就业资源的配备上，在学习的过程中本项目师资有大量海归教授，具有国际视野，能够带来国际前沿动态和知识；同时，与业界共建课程能够帮助学生了解行业前沿，学以致用。
此外，在就业指导上，学院有就业指导中心（CCD） 定期邀请业界专家、HR, 举办讲座和活动，可并为学生一对一进行就业指导。
目前学院已与30多家企业签署“政产学研”人才合作协议，学院有ESG研究中心作为智库提供支持。
7
最后，想问问您对有意报考ESG金融方向
的学生有哪些建议？
陕晨煜教授：我对拟报考的学生有三个方面的具体建议：
第一是尽量掌握大数据知识。因为ESG数据多为非结构化，需要文本分析、人工智能的手段爬取处理。
第二要注重跨学科学习。除金融之外，要深入学习ESG领域并在以后充分实践，学生还需要掌握环境经济学、法律、社会学等领域的知识。
第三要注重英语听说读写全方位能力的建设与培养。因为ESG披露需遵循国际规则，ESG实践也需要国际协调，因此对有志于从事ESG金融领域的学生来说，熟练的英文沟通必不可少。
